Responsabilità penale per frode
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Responsabilità penale per frode
Sono stato truffato! Ho perso tutti i miei risparmi, sono stato truffato! Questi e altri termini vengono pronunciati da persone che sono state truffate. Che cosa significa concretamente che qualcuno è stato frodato e che la frode è un reato? La frode è un reato che in Polonia viene commesso molto spesso e in molti modi diversi. Il reato di frode viene commesso inducendo in errore la vittima, la quale dispone volontariamente dei propri beni o di quelli altrui per perseguire l’intento disonesto e criminale del truffatore.
La frode può essere commessa involontariamente?
La frode può essere commessa solo agendo intenzionalmente. È un reato intenzionale che può essere commesso con il cosiddetto dolo diretto. Che cosa significa? Il truffatore agisce con l’obiettivo di ottenere un guadagno economico. Come risultato delle azioni del truffatore, la vittima intraprende azioni che porteranno il truffatore a ottenere un guadagno finanziario a spese della vittima. Il truffatore mira e concorda che la vittima perda qualche bene, proprio o di un’altra persona. Non deve necessariamente trattarsi di beni della vittima. Può essere la proprietà di un’altra persona ed è sufficiente che la persona frodata sia stata in grado di disporre di tale proprietà.
Il numero di reati di frode è in costante aumento e il reato di frode è uno dei più comuni commessi in Polonia. Le statistiche mostrano che il numero di frodi è raddoppiato negli ultimi vent’anni. Solo nel 2020, in Polonia sono stati riscontrati più di 120.000 reati di frode.
La varietà dei metodi e delle azioni intraprese dai criminali fa sì che chiunque possa diventare vittima del reato di frode.
Su Internet è molto comune ricevere richieste come “sono stato truffato su olx”, “sono stato truffato su allegro”, “sono stato truffato da un negozio online”, “sono stato truffato da un concessionario d’auto” o “sono stato truffato da un imprenditore” o “è possibile recuperare il denaro truffato”.
Le vittime del reato di frode lo scoprono solo dopo un certo tempo o dopo un certo evento. O il pacco non è quello che doveva arrivare o il pacco non è arrivato affatto. Spesso il truffatore si perde senza lasciare traccia e si scopre che non c’è alcun contatto con il contraente o l’intermediario fraudolento.
Che cos’è la frode?
Vediamo il contenuto delle disposizioni del Codice penale. Come è disciplinata la frode nel Codice Penale. Il reato di frode è disciplinato dall’articolo 286 del Codice Penale.
§ 1. Chiunque, al fine di trarre un profitto materiale, induca un’altra persona a disporre in modo svantaggioso dei propri beni o di quelli altrui mediante
una falsa dichiarazione o sfruttando un errore o un’incapacità di comprendere l’azione intrapresa, è soggetto alla pena della privazione della libertà per un periodo compreso tra 6 mesi e 8 anni.
§ 2. La stessa pena sarà comminata a chiunque chieda un vantaggio economico in cambio della restituzione di un oggetto sottratto illegalmente.
§ 3. In caso di minore gravità, l’autore del reato è punito con una multa, una restrizione della libertà o la reclusione fino a 2 anni.
§ 4. Se l’atto di cui ai §§ 1-3 è stato commesso a danno di una persona a lei più vicina, l’azione penale si svolge su richiesta della vittima.
La responsabilità penale per frode (articolo 286 del Codice Penale) è grave e il reato prevede una pena severa.
Chi commette il reato di frode?
Il reato di frode è un reato comune commesso contro il patrimonio. Può essere commesso da qualsiasi persona passibile di responsabilità penale. L’oggetto della protezione nel caso del reato di frode sono i beni e gli altri diritti di natura materiale appartenenti alla vittima o a un’altra persona, a condizione che la vittima sia stata in grado di disporre di tali beni. L’oggetto dell’attacco deve corrispondere a un qualche valore materiale. L’autore della frode agisce con l’intenzione di privare la vittima di quel bene o di parte di esso. La frode può consistere nel defraudare la vittima di denaro o di un pagamento per un bene specifico che, di fatto, non arriva mai alla vittima. La frode può comportare la perdita dell’appartamento o della casa, ma anche di oggetti di uso quotidiano. Infine, la vittima può perdere alcuni diritti immateriali a causa delle azioni del criminale.
Il patrimonio come oggetto di tutela del reato di frode deve essere inteso come termine aggregato per l’insieme dei diritti soggettivi di proprietà, compresi i beni, cioè i diritti di proprietà della vittima. Anche una persona giuridica (ad esempio una società, un’associazione, una fondazione) può essere vittima di un reato di frode L’alienazione sfavorevole dei beni di una persona giuridica da parte delle persone fisiche legittimate a disporne a seguito della falsa dichiarazione dell’autore del reato di frode fa sì che sia la persona giuridica, e non le persone fisiche che ne fanno parte, a essere vittima. Questo perché il suo bene giuridico (proprietà) è stato violato dal reato.
Quando si verificano le frodi?
L’azione dell’autore del reato consiste nel trarre in inganno la vittima o nell’approfittare di un suo errore (sfruttamento dell’errore) o nell’approfittare del fatto che la vittima non è in grado di valutare correttamente l’azione compiuta (incapacità di comprendere correttamente l’azione compiuta).
Come risultato delle azioni criminali, che possono assumere le forme più diverse, la vittima dispone dei propri beni o di quelli di un’altra persona in modo dannoso. Le stesse azioni dell’autore del reato possono assumere le forme più diverse e molto spesso si protraggono nel tempo. L’obiettivo delle azioni intraprese dall’autore può essere quello di creare un’apparenza di affidabilità e veridicità nelle dichiarazioni fatte dal truffatore. Questo comportamento può assumere la forma di azioni specifiche da parte dell’autore, ma anche di omissioni in quanto l’autore non informa la vittima di circostanze importanti per la sua decisione. Nel caso della frode, la vittima compie l’atto dispositivo in questione secondo la propria volontà, senza alcuna coercizione o minaccia da parte dell’autore. La vittima compie volontariamente azioni specifiche che comportano l’alienazione dei suoi beni. L’inganno è quindi possibile utilizzando qualsiasi mezzo e metodo che porti a una discrepanza tra la consapevolezza della persona che dispone dei beni e lo stato reale delle cose.
Il reato di frode può essere commesso solo da:
- travisamento
- sfruttamento di un errore da parte della vittima
- Sfruttamento dell’incapacità della vittima di comprendere correttamente l’azione che si intende compiere
Nel paragrafo 2 viene descritto il reato di frode con furto. Consiste nel richiedere alla vittima una certa quantità di beni (di solito denaro) in cambio della restituzione di un oggetto sottratto illegalmente.
Qual è la pena per chi commette una frode – articolo 286 del Codice penale?
Sia la frode di base che la cosiddetta frode con furto sono punibili con la stessa pena. La responsabilità penale per frode è molto grave. Il reato di frode è punito con la reclusione da sei mesi a otto anni. Oltre alla reclusione, il colpevole può essere condannato anche a una multa.
In caso di frode commessa in relazione a beni di valore significativo, il cui valore supera i 200.000 zloty al momento della commissione del reato, l’autore può essere punito con la reclusione da uno a dieci anni (articolo 294 § 1 del Codice di procedura penale). Analogamente, la frode in relazione a beni di particolare rilevanza culturale sarà trattata in modo più severo.
Nel caso di un reato che può essere considerato un caso di cosiddetta minore gravità, l’autore sarà soggetto a una multa, alla restrizione della libertà o alla reclusione fino a 2 anni. La responsabilità penale per frode sarà in qualche modo attenuata in questo caso. In questo caso, il tribunale potrà applicare l’istituto dell’interruzione condizionale del procedimento contro l’autore del reato. Il concetto stesso di minore gravità del reato di frode deve essere stabilito nel caso specifico, tenendo conto delle circostanze oggettive e soggettive.
Quali sono gli altri tipi di frode?
Il Codice penale individua altri reati di frode, che sono trattati dal diritto penale come reati contro il patrimonio.
Frode informatica – Articolo 287 del Codice Penale.
§ 1. Chiunque, allo scopo di ottenere un vantaggio pecuniario o di causare un danno a un’altra persona, senza autorizzazione, influisce sull’elaborazione, sulla raccolta o sulla trasmissione automatica di dati informatici o altera, cancella o introduce una nuova registrazione di dati informatici, è soggetto alla pena della privazione della libertà da 3 mesi a 5 anni.
§ 2. In caso di minore gravità, l’autore del reato è passibile di ammenda, restrizione della libertà o reclusione fino a un anno.
§ 3. Se la frode è commessa a danno di una persona vicina, l’azione penale si svolge su richiesta della vittima.
Frode finanziaria (credito, sovvenzione, appalto) – Articolo 297 del Codice Penale.
§ 1. Chiunque, al fine di ottenere, per sé o per altri, da una banca o da un’unità organizzativa che svolge un’attività commerciale analoga ai sensi della Legge o da un’autorità o istituzione che dispone di fondi pubblici – un credito, un prestito in contanti, una fideiussione, una garanzia, una lettera di credito, una sovvenzione, un sussidio, una conferma bancaria di un’obbligazione derivante da una fideiussione o da una garanzia o un’analoga prestazione in denaro per uno scopo economico specifico, strumento di pagamento o un appalto pubblico, presenta un documento falso, contraffatto o disonesto o una dichiarazione scritta inattendibile su circostanze rilevanti per l’ottenimento del sostegno finanziario, dello strumento di pagamento o dell’appalto, è soggetto alla pena della privazione della libertà da 3 mesi a 5 anni.
§ (2) La stessa pena sarà comminata a chiunque, in violazione del suo dovere, ometta di notificare a un’entità pertinente una situazione che potrebbe avere un impatto sulla trattenuta o sulla limitazione dell’importo del sostegno finanziario concesso, come specificato nel § 1, o di un contratto di appalto pubblico, o sulla possibilità di un ulteriore utilizzo di uno strumento di pagamento.
§ (3) Una persona che, prima dell’avvio del procedimento penale, ha volontariamente impedito l’uso del sostegno finanziario o dello strumento di pagamento di cui al § 1, ha rinunciato alla sovvenzione o all’appalto pubblico o ha soddisfatto le richieste della parte lesa, non è soggetta a una pena.
Frode assicurativa – 298 k.k.
§ 1. Chiunque, al fine di ottenere un indennizzo in base a un contratto di assicurazione, provochi un evento che dà luogo al pagamento di tale indennizzo, è soggetto alla pena della privazione della libertà per un periodo compreso tra 3 mesi e 5 anni.
§ 2. Chiunque, prima dell’inizio del procedimento penale, impedisca volontariamente il pagamento dell’indennizzo non è punibile.
In ogni caso, la responsabilità penale per frode è grave e i reati di frode comportano pene severe.
Accuse di frode: cosa fare?
Il procedimento per frode si svolge d’ufficio. Nella maggior parte dei casi, viene avviato da una denuncia di possibile reato presentata dalla vittima. Se siete accusati di frode ai sensi dell’articolo 286 del Codice Penale, dovete prendere la questione sul serio e analizzare la vostra situazione, preferibilmente con un avvocato o un consulente legale specializzato in reati economici.
Un avvocato specializzato in frodi saprà quale strategia difensiva adottare nel caso per garantire che l’eventuale responsabilità per frode non venga attribuita a voi, o per ridurre al minimo l’impatto di tale responsabilità per frode nel corso del processo.
Oltre alle tipiche frodi comuni per piccoli importi, nella mia attività di consulente legale mi imbatto sempre più spesso in casi molto complessi che riguardano casi penali ed economici. Si tratta del ricorso al diritto penale per controversie di natura prettamente economica. Non sempre un contratto non eseguito comporta la possibilità di attribuire alla controparte una responsabilità penale per frode. Potete difendervi con successo.
Sono stato truffato: cosa posso fare?
In molti casi, il tempo gioca un ruolo fondamentale. I criminali sono veloci nel coprire le loro tracce. Più tempo passa tra il momento in cui la frode ha avuto luogo e quello in cui si interviene, minori sono le possibilità di catturare i colpevoli e di recuperare i beni. Indipendentemente dal valore dei beni perduti, se siete o siete stati frodati, dovete informare le forze dell’ordine. Un avvocato o un legale specializzato in frodi può aiutarvi a preparare una notifica di frode.
