Registro dei beneficiari finali
Indice:
3. L’accesso al Registro centrale dei beneficiari effettivi sarà limitato?
L’accesso ai dati divulgati nel Registro centrale dei beneficiari è pubblico e gratuito in Polonia.
Che cos’è il Registro dei beneficiari?
La divulgazione e la raccolta dei dati sui titolari effettivi è diventata obbligatoria in Polonia con la legge del 1° marzo 2018. sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Sebbene le disposizioni relative al Registro Centrale dei Beneficiari siano entrate in vigore a scaglioni, al momento un ampio gruppo di entità e organizzazioni identificate direttamente nel CRBR deve comunicare le informazioni sui propri beneficiari effettivi a questo registro e garantire che i dati siano aggiornati. La mancata comunicazione delle informazioni o il mancato aggiornamento dei dati può comportare gravi sanzioni.
Chi ha accesso ai dati pubblicati nel CRBR?
Secondo la legge, il registro è pubblico (articolo 67 della legge) e le informazioni in esso raccolte sono rese disponibili per via elettronica (articolo 70 della legge). Le informazioni divulgate nel registro includono i dati personali delle persone che, in termini generali, esercitano un controllo sull’entità iscritta nel registro. In altre parole, possono influenzare e beneficiare di tale entità. L’obbligo di adottare soluzioni di registro nella legislazione nazionale è stato introdotto dalla legislazione dell’UE, la cosiddetta quinta direttiva antiriciclaggio, il cui obiettivo primario è la prevenzione del riciclaggio di denaro.
Conoscendo il TIN di un’entità, possiamo determinare i dati personali dei suoi titolari effettivi senza alcun ostacolo. E utilizzando il numero PESEL così ottenuto, possiamo facilmente determinare tutte le connessioni di questa persona che compaiono nel registro. Va ricordato che la Polonia ha adottato soluzioni che danno accesso illimitato ai dati personali dei beneficiari, nascondendosi dietro la necessità di raggiungere gli obiettivi della normativa. Tuttavia, in molti Paesi dell’UE sono stati applicati modelli indiretti, che limitano in vari modi l’accesso generale e illimitato ai dati raccolti nel registro.
L’accesso al Registro centrale dei beneficiari effettivi sarà limitato?
Alla fine di novembre è stata pubblicata un’importante sentenza della Corte di giustizia dell’Unione europea (rif. C-37/20 del 22 novembre 2022) sull’accesso del pubblico alle informazioni sui titolari effettivi. Potrebbe rivelarsi una sentenza storica nel contesto degli obblighi informativi delle imprese che sono tenute a comunicare e aggiornare le informazioni sui titolari effettivi nel Registro centrale dei titolari effettivi. Tuttavia, la sentenza della CGUE, i cui effetti non si traducono direttamente nel diritto nazionale, comporterà la necessità di adattare le normative antiriciclaggio alla nuova realtà. Secondo la Corte, l’accesso diffuso e illimitato ai dati raccolti nel Registro dei Proprietari Effettivi viola la Carta dei Diritti Fondamentali, in quanto infrange il diritto al rispetto della vita privata e alla protezione dei dati personali.
Un argomento fondamentale per l’istituzione e il funzionamento dei registri nazionali dei titolari effettivi è la prevenzione e la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. L’obiettivo è quello di imporre a una serie di entità, sotto la minaccia di pesanti sanzioni pecuniarie, l’obbligo di identificare e comunicare le informazioni sui propri titolari effettivi a un registro appositamente istituito. I dati raccolti nel registro sono disponibili al pubblico e forniti gratuitamente.
Tenendo conto degli obblighi degli enti obbligati in merito alla necessità di identificare i propri titolari effettivi, che consiste anche nel controllare e determinare i dati raccolti nel registro, va sottolineato che l’applicazione di restrizioni sulle modalità di accesso al registro genererà attività aggiuntive che gli enti obbligati dovranno svolgere nel processo di instaurazione dei rapporti con i clienti. Tuttavia, secondo la CGUE, le conseguenze per le persone i cui dati sono stati divulgati nel CRBR a causa del loro uso improprio non possono essere giustificate dalla necessità di prevenire il riciclaggio di denaro. Il corretto orientamento della decisione della Corte in questo caso, a mio avviso, imporrà un approccio un po’ più cauto alla questione dell’accesso e dell’utilizzo dei dati personali raccolti nel registro.
Allo Studio legale è stato chiesto di commentare questa sentenza sulle pagine di Rzeczpospolita.
Nell’ambito della pratica di compliance dello Studio, forniamo servizi completi di assistenza legale in relazione al funzionamento del Registro Centrale dei Beneficiari. I servizi legali che offriamo alle aziende comprendono anche questioni relative al blocco dei conti correnti ai sensi della legge contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
